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58号杜某永诈骗、信用卡诈骗、盗窃罪判决.doc.txt

作者 广州越秀区律师 发布时间 2019-1-16 12:15:01

58号杜某永诈骗、信用卡诈骗、盗窃罪判决.doc


辽源市西安区人民法院
刑事判决书
(2018)吉0403刑初58号

  公诉机关辽源市西安区人民检察院。
  被告人杜某永。因涉嫌犯诈骗罪,于2018年4月23日被刑事拘留;因涉嫌犯有诈骗罪、信用卡诈骗罪,于同年5月29日逮捕。现羁押于辽源市看守所。
  辽源市西安区人民检察院以辽西检刑检公诉刑诉[2018]56号起诉书指控被告人杜某永犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪,于2018年7月9日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭,于同年7月24日公开开庭审理了本案,公诉机关指派检察员徐长林、王爽出庭支持公诉,被告人杜某永到庭参加诉讼,现本案已审理终结。
  经审理查明:(一)2016年年末,被告人杜某永通过一军人微信群和白某相识,谎称自己曾是军人,现在身份是大庆油田职工,利用和白某恋爱方式,取得被害人白某的信任,获取白某的身份信息和银行卡信息。因杜某永熟悉网上贷款,便利用白某身份信息申请网上贷款,在白某不知情的情况下从“拍拍贷”贷款8,100元、“安逸花”贷款5,000元、“网商贷”贷款10,000元,“功夫贷”贷款14,000元,“你我贷”贷款15,000元。贷款下放后,杜某永将其转入自己所能控制的白某中国银行卡中,进行挥霍,共计盗窃白某52,100元。
  杜某永谎称为自己家亲人治病,骗取被害人白某的同意,利用白某身份信息申请网上贷款,从“宜人贷”贷款80,000元。
  杜某永谎称自己能够帮助白某调动工作,骗取白某的同意,便利用白某身份信息申请网上贷款,从“乐贷款”贷款20,000元。
  被告人杜某永在和被害人白某恋爱期间,骗得白某同意,使用白某的个人信息,在“钱站”贷款90,000元,“玖富万卡帮你还”贷款20,000元,“玖富叮当”信用卡贷款45,000元,“玖富万卡额度分期”贷款27,500元,“小赢卡”贷款30,000元,“及贷”贷款15,000元,“新浪”贷款7,000元,“海尔消费金融”贷款29,550元,“来分期”贷款2,400元,共计诈骗白某366,450元,至今加上利息、滞纳金达40余万元,诈骗所得赃款被杜某永转入自己所能控制的白某中国银行卡中,大部分已被挥霍。
  2017年11月至12月间,杜某永在白某不知情的情况下透支白某三张信用卡,建行信用卡透支14,783.41元,工行信用卡透支14,379.61元,交行信用卡透支13,990元,共计透支白某的信用卡43,153.02元,以上钱款均被杜某永挥霍。
  (二)2017年12月某日,杜某永在辽源市西安区我的家园小区A区门市经营小额贷款时,其用虚假信息为被害人肖某办理兴业银行的信用卡,并把信用卡据为己有,杜某永谎称刷卡可以免年费,在2018年2月15日分多次刷走肖某银行卡资金,共计16,000余元。
  (三)2017年12月某日,杜某永在辽源市西安区我的家园小区A区门市经营小额贷款时,用虚假信息为被害人张某1办理交通银行信用卡、建设银行信用卡,并把信用卡据为己有,用POS机刷走张某1信用卡内资金,在2017年12月24日、25日分3次刷走张某1交通银行信用卡9,985元、9,993元、1元;在2018年1月8日和1月10日分两次刷走建设银行信用卡5,235元、4,350元,总计盗刷张某1银行卡的金额是29,564元。
  (四)2018年1月杜某永在辽源市西安区我的家园小区A区门市经营小额贷款时,以被害人张某2的身份信息,两次在网上申请贷款,分别为4,646元及5,188元,放款后,杜某永将钱款据为己有,并躲避张某2,共计盗窃张某2人民币9,834元。
  (五)2017年12月20日,被告人杜某永在辽源市龙山区同翔数码手机店,采用为被害人孔某贷款购手机的方式,以孔某的身份信息申请贷款11,705元,杜某永将购买的三星手机据为己有并承诺为其还款,杜某永在还款600元后,拒绝继续还款并躲避孔某,共计诈骗孔某11,705元。
  (六)2018年1月15日,被告人杜某永在秦皇岛一酒店内用被害人关某的手机和身份信息,为其申请两笔网上贷款,一笔5,900元,一笔3,100元。放款后,杜某永把钱款转到自己支付宝内,并躲避关某,共计盗窃关某9,000元。
  (七)2018年年初,被告人杜某永以虚假身份骗得刘某信任,继而确立恋爱关系,虚构事实利用POS机刷走刘某交通银行信用卡中的钱款11,000元,诈骗刘某的财产金额是11,000元。
  综上,杜某永骗取白某、肖某、张某1三人的信用卡并使用数额达88,717.02元;杜某永诈骗白某、孔某、刘某三人的财产数额为389,155元;杜某永盗窃白某、张某2、关某三人的财产数额为70,934元。
  上述事实,被告人杜某永在开庭审理过程中亦无异议,且有书证、证人张某3的证言、被害人白某、肖某、张某1、孔某、刘某、张某2、关某的陈述、指认、搜查笔录等证据证实,杜某永均无异议,足以认定。
  本院认为,被告人杜某永以非法占有为目的,采取虚构事实的方法,多次骗取他人财物,数额巨大,其行为构成诈骗罪;杜某永冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额巨大,其行为构成信用卡诈骗罪;杜某永以非法占有为目的,秘密窃取他人财物,数额巨大,其行为构成盗窃罪。公诉机关指控杜某永犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪的事实清楚,证据确实、充分,指控的罪名成立。案发后杜某永如实供述了其犯罪事实,且当庭自愿认罪,可酌情予以从轻处罚。根据杜某永犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第(三)项、第二百六十四条、第五十二条、第六十九条第一款、第三款、第四十七条之规定,判决如下:
  被告人杜某永犯诈骗罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币10万元;犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币5万元;犯盗窃罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币5元,决定执行有期徒刑十三年,并处罚金人民币20万元。
  (有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月23日起至2031年4月22日止。罚金限本判决书生效后十日内缴纳。)
  如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

审 判 长   周凤武
人民陪审员   费丽华
人民陪审员     侯雁
二〇一八年七月二十五日
书 记 员     王丽